超初心者向けに資産運用をファイナンシャルプランナーが説明します【⑦プロにお任せ! バランスファンド】
こんにちは、FP一級技能士のマナブです。
今日は、資産運用や資産形成について超初心者向けに説明します。
資産運用に興味はあるけど難しくてわからない人、損しそうで怖くて始められない人は参考にしてみてください。
今日は、資産運用や資産形成について超初心者向けに説明します。
資産運用に興味はあるけど難しくてわからない人、損しそうで怖くて始められない人は参考にしてみてください。
前回の記事はこちらです。こちらの記事も参考にしてください。
投資初心者にもオススメの「バランスファンド」とは
卵を一つのカゴに入れていると、落とした時に全部割れしまうけど、複数のカゴに分けて入れていたら一つのカゴを落としてしまっても、他のカゴは割れずにすんだということですよね。
たしかに、卵を複数のカゴに分けて入れておくのも損失を分散できますが、
分散投資とは、ただ分けたらいいということだけではなく、「色々な資産運用商品に投資する」ことに加えて、「異なる値動きをする物を組み合わせて投資する」ことで、全体のリスクを抑えた効果的な分散投資ができます。
忙しい人や面倒な人が、手間をかけずにじっくり資産運用できるのが、バランスファンドです。
バランスファンドとは、複数の資産に分散投資をするファンドのことです。
国内外の債権・株式への分散投資から、国内外のREITを活用した6資産での分散投資、下落局面で損失を抑制する手法を取り入れた分散投資など、いろんな種類のバランスファンドがあるんですよ。
バランスファンドは、運用スタイルや資産配分によって大きく4つに分類できます。
国内外の債権・株式への分散投資から、国内外のREITを活用した6資産での分散投資、下落局面で損失を抑制する手法を取り入れた分散投資など、いろんな種類のバランスファンドがあるんですよ。
バランスファンドは、運用スタイルや資産配分によって大きく4つに分類できます。
①運用スタイルによる分類「アクティブ運用」と「パッシブ運用」
バランスファンドを運用スタイルで分類すると「アクティブ運用」と「パッシブ運用」に分類できます。
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アクティブ運用 |
パッシブ運用(インデックス運用) |
特徴 |
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メリット |
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留意点 |
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例えば、市場の動きを上回る成果を期待する場合はアクティブ運用を、日経平均に連動するような成果を考えるならパッシブ運用を選ぶなど、投資における目標に合わせることが大切です。
アクティブ運用だと市場の動きを上回る成果も期待できるけど、下回る可能性もあるし、パッシブ運用だと、シンプルでわかりやすいけど大きなリターンは期待できないってことですね。
①資産配分よる分類「資産配分調整型(アロケーション型)」と「資産配分固定型」
バランスファンドは、資産配分比率を変化させるタイプと一定に保つタイプに分類できます。
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資産配分調整型(アロケーション型) |
資産配分固定型 |
特徴 |
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メリット |
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留意点 |
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資産配分調整型は、資産配分比率を変更するタイミングによって、運用成果が大きく左右されることがあるので、配分を固定するタイプと比べて、必ずしもいい投資成果が得られているとは言えないことに注意が必要です。
リバランスって、どういうことですか?
運用開始時の資産配分比率が価格の変動によって変化したときに、各資産への投資比率を当初の比率に戻すように調整することです。
「安く購入して高く売却する」ことを少しずつ行うのがリバランスのメリットです。
投資信託などの資産運用商品は元本割れリスクがあるので、資産運用商品の特徴やメリット・デメリットは、しっかり理解しましょう。
内容がわからない場合はお金のプロ、FP(ファイナンシャルプランナー)に相談してください。
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最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
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